Estudio de controles y estrategias para que el sector bancario de Panam? pueda prevenir que sus servicios y productos sean utilizados para blanquear capitales
- Authors
- Ceballos Mena, Lisseth Yarelis
- Format
- MasterThesis
- Status
- publishedVersion
- Description
137 p.
Los delitos financieros son la fuente de ingresos de la delincuencia organizada, hecho que impulsa a grandes naciones por estudiar el fen?meno que impacta econ?micamente las actividades comerciales y financieras del mundo, lo que busca principalmente es crear par?metros que permitan detectar, inclusive prevenir actividades criminales. Esta investigaci?n describir? modelo sobre medidas que los negocios bancarios deben tomar en cuenta para combatir el blanqueo de capitales en Panam?. Esta investigaci?n est? dirigida al sector bancario de Panam? en donde se estudi? caracter?sticas principales de 5 ?reas espec?ficas, atenci?n al cliente, cumplimiento, auditoria, riesgo y Junta directiva por ser departamentos claves en la implementaci?n del programa de cumplimiento. El tipo de investigaci?n que se realiz? es dentro de un enfoque cualitativo -interpretativo, se present? m?s que todo el conocimiento del personal bancario sobre normas para la prevenci?n. Durante esta investigaci?n descubrimos que no se trata de una problem?tica nacional, sino un fen?meno que afecta a nivel internacional. Las entidades bancarias deben tomar de gu?as las normas establecidas por las autoridades reguladoras y de ah? partir para establecer sus estrategias preventivas para el blanqueo de capitales, siempre y cuando establezcan cuales es el riesgo de clientes que utilizan sus servicios y productos.
Financial crimes are the source of income for organized crime, a fact that prompts large nations to study the phenomenon that economically impacts commercial and financial activities in the world, which mainly seeks to create parameters that allow detecting, including preventing criminal activities. This research will describe a model on measures that banking businesses should take into account to combat money laundering in Panama. This research is aimed at the banking sector of Panama where the main characteristics of 5 specific areas were studied, customer service, compliance, auditing, risk and the Board of Directors as they are key departments in the implementation of the compliance program. The type of research that was carried out is within a qualitative -interpretative approach, it was presented more than all the knowledge of the banking personnel on standards for prevention. During this investigation we discovered that it is not a national problem, but a phenomenon that affects internationally. Banking entities must take the guidelines established by the regulatory authorities as guidelines and from there start to establish their preventive strategies for money laundering, as long as they establish what the risk of clients who use their services and products is.
- Publication Year
- 2020
- Language
- spa
- Topic
- Blanqueo de capitales
Cumplimiento
Normativa
Trabajo de grado-Maestr?a
- Repository
- RI de la Universidad Metropolitana de Educación, Ciencia y Tecnología
- Get full text
- https://repositorio.umecit.edu.pa/handle/001/3458
- Rights
- openAccess
- License
- Atribuci?n-NoComercial-CompartirIgual 4.0 Internacional (CC BY-NC-SA 4.0)